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State Farm®529储蓄计划-基于年龄的6-8岁投资组合

适用于6至8岁儿童, 该投资组合将65%的资产投资于国内和国际股票基金的多元化投资,旨在提供资本增长和一些当期收入, 5%的全球房地产基金和30%的国内及全球固定收益基金.

529 Plan Prices & Performance

 

Strategies: 该投资组合根据固定公式进行资金投资,通常会导致42%的国内股票基金配置, 5%的全球房地产基金, 23%国际股票基金, 4%全球信用债券基金, 26%是国内固定收益基金. 投资组合管理现金流以维持既定的资产配置. 基础投资公司持有的股票主要包括美国大型股.S. 股票和外国股票,以及在较小程度上,美国中小型股.S. stocks. 

Feature Amount/Fee
最低初始供款
(如果没有使用自动投资计划)
$250
最低初始供款
(如使用自动投资计划或工资直接存款)
$50
每个投资组合的最低额外贡献 $50
首次销售最高收费 3.50%

 

有关更多信息,请参阅计划费用和费用部分 项目披露声明.

 
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Risk Disclosures

州农场529储蓄计划(“计划”)由内布拉斯加州赞助, 由内布拉斯加州财政部长管理, as Trustee, 内布拉斯加州投资委员会提供投资监督. Union Bank & 信托公司将担任项目经理和北方信托证券公司. 将作为经销商. 本计划在内布拉斯加州教育储蓄计划信托(“信托”)内提供一系列投资选择,该信托提供与本计划无关的其他投资选择. 该计划旨在作为合格的学费计划运作,仅用于节省合格的教育费用, 根据《pp王者电子官网》第529条.S. Internal Revenue Code.

投资者应考虑本计划的投资目标, risks, 投资前的费用和开支. 项目披露声明在 softone1.com® 其中包含的信息较多,投资前应仔细阅读.

投资者在投资前应考虑他们或其受益人所在的州是否提供任何州税或其他州福利,如经济援助, scholarship funds, 债权人的保护只适用于投资于这样的州的合格学费计划,应该咨询他们的税务顾问, 律师和/或其他法律顾问, 投资或税务情况.

小公司的股票比大公司的股票波动更大, 更成熟的公司.

外国投资比美国投资风险更大.S. 投资,包括政治和经济风险以及货币波动风险.

债券有利率风险,并可能因利率上升而贬值.

基于年龄的投资组合会随着时间自动调整, 当你的孩子到了上大学的年龄,你会变得更加保守.

没有联邦存款pp王者电子官网公司pp王者电子官网* |没有银行担保|可能失去价值
(*银行储蓄投资选项除外)

State Farm®及其代理均不提供税务或法律建议.


参与本计划并不保证供款及供款的投资回报, if any, 是否足够支付未来的学费和其他高等教育费用, 或者受益人将被合格的教育机构录取或允许继续就读.

本材料仅供一般和教育用途,不打算提供法律, 税务或投资建议, 或为了避免根据美国法律可能施加的惩罚.S. federal tax laws. 本材料并非出售或征求购买任何证券的要约. 任何在计划内出售单位的要约只能通过与计划相关的计划披露声明和参与协议作出.

内布拉斯加州教育储蓄计划信托 Issuer

内布拉斯加州财政部长 Trustee

内布拉斯加州投资委员会 Investment Oversight

Union Bank and Trust Program Manager

州立农场副总裁管理公司. Selling Dealer

北方信托证券 经销商,FINRA成员,SIPC

账户持有人并不持有相关投资的股份, or, 就银行储蓄投资期权而言, 直接持有储蓄账户, 而是拥有国家农场529储蓄计划提供的个人投资选择的权益.

资产未用于符合条件的费用, 提款的收入部分需缴纳联邦所得税和额外10%的联邦税,可能还需缴纳州税和地方税. 合格的高等教育费用包括学费, fees, textbooks, 入学或出勤所需的用品和设备(包括计算机),以及学生在符合条件的教育机构注册至少一半的学期内的某些食宿费. 特殊需要学生的入学或出勤费用也可能符合条件.

如果账户所有人在五年期限结束前去世, 按比例分配的部分将包括在他或她的应税遗产中. 如果你的捐款少于80美元,000 maximum, 额外的捐款可以不产生联邦赠与税, 按比例最高可达16美元,000 per year. 联邦赠与税可能导致如果捐款超过可用的年度赠与税豁免金额为受益人在捐赠的一年.

当内布拉斯加州提供的所有计划中为该受益人保留的所有帐户的公平市场价值达到500美元时,不得为任何受益人提供额外供款,000. 资产可以超过50万美元.

“家庭成员”包括一个儿子, daughter, stepson, stepdaughter or a descendant of any such person; a brother, sister, stepbrother, or stepsister; the father or mother, or an ancestor of either; a stepfather or stepmother; a son or daughter of a brother or sister; a brother or sister of the mother; a son-in-law, daughter-in-law, father-in-law, mother-in-law, brother-in-law, or sister-in-law; the spouse of the beneficiary or the spouse of any individual described above; or a first cousin of the beneficiary. 为了确定谁是“家庭成员”,“个人合法收养的子女或寄养的子女,按血缘关系视为该个人的子女. “兄弟”和“姐妹”包括同父异母的兄弟和同父异母的姐妹.

合格的教育机构包括美国认可的高等教育机构或职业学校,以及一些国外提供学士学位学分的学校, an associate’s degree, 研究生学位或专业学位, 或其他认可的高等教育证书. See www.fafsa.ed.gov/.

非美国居民披露:

在State Farm Mutual Funds网站上提及的每一项投资产品和服务都旨在提供给居住在美国的客户或潜在客户. The customer's U.S. 永久居住地址必须是街道地址. 本网站不应被视为向任何司法管辖区的任何人招揽或提供任何投资产品或服务,如该等招揽或提供是非法的.

州立农场VP管理公司业务连续性计划披露.

州立农场副总裁管理公司. 是否制定了业务连续性计划,说明我们将如何应对严重影响业务的事件. 因为灾难和破坏的时间和影响是不可预测的, 我们必须灵活应对发生的实际事件. 考虑到这一点,我们向您提供有关我们业务连续性计划的信息.

Contacting Us -在重大业务中断后, 如果您不能像往常一样pg电子官方网页版,请拨打1-800-321-7520, 你应该联系你注册的州立农场代理,或者访问我们的网站.com®.

我们的业务连续性计划 -我们计划在重大业务中断后尽快恢复并恢复业务运营,并通过保护员工和财产作出回应, 进行财务和业务评估, 保护公司的账簿和记录, 并允许我们的客户进行交易. In short, 我们的业务连续性计划旨在使我们的公司能够尽快恢复运营, 鉴于重大业务中断的范围和严重性.

Our business continuity plan addresses: data back-up and recovery; all mission critical systems; financial and operational assessments; alternative communications with customers, employees, and regulators; alternate physical location of employees; critical supplier, contractor, bank and counter-party impact; regulatory reporting; and procedures to help ensure that our customers have prompt access to their funds and securities if we are unable to continue our business.

我们的业务连续性计划可能会被修订或修改. 如果有更改,更新的摘要将立即发布在我们的网站(statefarm)上.Com),或者您可以通过以下电话号码致电我们,并要求将书面副本邮寄给您,以获取最新摘要.

Varying Disruptions -重大业务中断的范围可能有所不同, such as only our firm, 我们公司就在一栋楼里, 我们公司所在的商业区, 我们所在的城市, or the whole region. 在这些领域中,破坏的严重程度也可以从轻微到严重不等. 只有我们公司或我们公司所在的大楼受到干扰, 我们可以在需要时将我们的业务转移到本地站点,并期望在1个工作日内恢复并恢复业务. 在影响我们商业区的混乱中, city, or region, 我们将把我们的业务转移到受影响地区以外的地点, 并期望在3个工作日内恢复营业. In either situation, 我们打算继续经营下去, 必要时转移操作, 并通过我们的网站statefarm通知你.Com,或我们的客户号码如何pg电子官方网页版. 在不太可能发生的情况下,重大的业务中断是如此严重,它阻止我们继续经营下去, 我们的计划提供了程序,以帮助确保我们的客户能够迅速获得他们的资金和证券.

在上述所有情况下, 鉴于可能发生的各种类型的中断以及每种紧急情况都会造成独特的问题, 在任何特定的中断期间,恢复运营可能需要更长的时间. 如果您对我们的业务连续性计划有任何疑问,您可以拨打1-800-321-7520与我们联系.

开立新帐户程序的重要信息

协助政府打击资助恐怖主义及洗钱活动, 联邦法律要求所有金融机构获得, verify, 并记录每个开户人的身份信息.

这对你意味着什么:当你开了一个账户, 我们会问你的名字, address, 出生日期和其他信息,使我们能够识别您的身份. 我们也可能要求看你的驾驶执照或其他身份证明文件.

AP2024/03/0394